# Bundesgesetz über die Finanzdienstleistungen (FIDLEG) URL: https://consilena.com/coverage/laws/ksrc_ctm7tjf461f5z6fw - Jurisdiction: Switzerland - Type: Statute - Short name: FIDLEG - Identifier: 950.1@de - Current as of: 1 January 2020 - Provisions: 96 - Official text: https://fedlex.data.admin.ch/eli/cc/2019/758/de > The library is a research copy. Check the official source before relying on a provision: the text published there, not the copy in Consilena, is the law. ## Provisions ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "2. Kapitel: — Basisinformationsblatt für Finanzinstrumente", "Art. 62 — Anpassungen"] - **Anpassungen"] Anpassungen**: — Anpassungen Der Ersteller überprüft regelmässig die im Basisinformationsblatt enthaltenen Angaben und überarbeitet sie, soweit sich wesentliche Änderungen… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "4. Abschnitt: — Kollektive Kapitalanlagen", "Art. 49 — Geschlossene kollektive Kapitalanlagen"] - **Geschlossene kollektive Kapitalanlagen"] Geschlossene kollektive Kapitalanlagen**: — Geschlossene kollektive Kapitalanlagen Die Kommanditgesellschaft für kollektive Kapitalanlagen nach Artikel 98 KAG erstellt einen Prospekt. Dieser enthält… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "2. Kapitel: — Verhaltensregeln", "5. Abschnitt: — Transparenz und Sorgfalt bei Kundenaufträgen", "Art. 18 — Bestmögliche Ausführung von Kundenaufträgen"] - **Bestmögliche Ausführung von Kundenaufträgen"] Bestmögliche Ausführung von Kundenaufträgen**: — Bestmögliche Ausführung von Kundenaufträgen Finanzdienstleister stellen sicher, dass bei der Ausführung der Aufträge ihrer Kundinnen und Kunden das… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "2. Abschnitt: — Anforderungen", "Art. 44 — Aufteilung"] - **Aufteilung"] Aufteilung**: — Aufteilung Der Prospekt kann aus einem einzigen Dokument oder aus mehreren Einzeldokumenten bestehen. Besteht er aus mehreren Einzeldokumenten, so kann er… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "2. Kapitel: — Basisinformationsblatt für Finanzinstrumente", "Art. 63 — Ergänzende Bestimmungen"] - **Ergänzende Bestimmungen"] Ergänzende Bestimmungen**: — Ergänzende Bestimmungen Der Bundesrat erlässt ergänzende Bestimmungen zum Basisinformationsblatt. Er regelt namentlich: a. dessen Inhalt; b. dessen Umfang… ### ["5. Titel: — Ombudsstellen", "4. Kapitel: — Anerkennung und Veröffentlichung", "Art. 85 — Überprüfung der Anerkennung"] - **Überprüfung der Anerkennung"] Überprüfung der Anerkennung**: — Überprüfung der Anerkennung Änderungen, die die Erfüllung der Anerkennungsvoraussetzungen nach Artikel 84 betreffen, sind dem EFD zur Genehmigung vorzulegen… ### ["1. Titel: — Allgemeine Bestimmungen", "Art. 3 — Begriffe"] - **Begriffe"] Begriffe**: — Begriffe In diesem Gesetz gelten als: a. Finanzinstrumente: 1. Beteiligungspapiere: – Effekten in Form von Aktien einschliesslich Aktien gleichzustellender… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "2. Kapitel: — Basisinformationsblatt für Finanzinstrumente", "Art. 61 — Anforderungen"] - **Anforderungen"] Anforderungen**: — Anforderungen Das Basisinformationsblatt muss leicht verständlich sein. Es ist ein eigenständiges Dokument, das sich von Werbematerialien deutlich… ### ["8. Titel: — Schlussbestimmungen", "Art. 94 — Änderung anderer Erlasse"] - **Änderung anderer Erlasse"] Änderung anderer Erlasse**: — Änderung anderer Erlasse Die Änderung anderer Erlasse wird im Anhang geregelt. ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "2. Kapitel: — Verhaltensregeln", "4. Abschnitt: — Dokumentation und Rechenschaft", "Art. 15 — Dokumentation"] - **Dokumentation"] Dokumentation**: und Rechenschaft — Art. 15 — Dokumentation — Dokumentation Finanzdienstleister dokumentieren in geeigneter Weise: a. die mit den Kundinnen und Kunden… ### ["1. Titel: — Allgemeine Bestimmungen", "Art. 2 — Geltungsbereich"] - **Geltungsbereich"] Geltungsbereich**: — Geltungsbereich Dem Gesetz sind unabhängig von der Rechtsform unterstellt: a. Finanzdienstleister; b. Kundenberaterinnen und -berater; c. Ersteller und… ### ["1. Titel: — Allgemeine Bestimmungen", "Art. 4 — Kundensegmentierung"] - **Kundensegmentierung"] Kundensegmentierung**: — Kundensegmentierung Die Finanzdienstleister ordnen die Personen, für die sie Finanzdienstleistungen erbringen, einem der folgenden Segmente zu: a… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "2. Kapitel: — Verhaltensregeln", "2. Abschnitt: — Informationspflicht", "Art. 9 — Zeitpunkt und Form der Informationen"] - **Zeitpunkt und Form der Informationen"] Zeitpunkt und Form der Informationen**: — Zeitpunkt und Form der Informationen Finanzdienstleister informieren ihre Kundinnen und Kunden vor Abschluss des Vertrags oder vor Erbringen der… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "3. Kapitel: — Veröffentlichung", "Art. 66 — Basisinformationsblatt"] - **Basisinformationsblatt"] Basisinformationsblatt**: — Basisinformationsblatt Wird ein Finanzinstrument, für das ein Basisinformationsblatt zu erstellen ist, öffentlich angeboten, so ist das… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "4. Kapitel: — Beraterregister", "Art. 30 — Inhalt"] - **Inhalt"] Inhalt**: — Inhalt Das Beraterregister enthält mindestens folgende Angaben über die Kundenberaterinnen und ‑berater: a. Name und Vorname; b. Name oder Firma und Adresse… ### ["4. Titel: — Herausgabe von Dokumenten", "Art. 72 — Anspruch"] - **Anspruch"] Anspruch**: — Anspruch Die Kundin und der Kunde haben jederzeit Anspruch auf Herausgabe einer Kopie ihres Dossiers sowie sämtlicher weiterer sie betreffenden Dokumente… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "2. Kapitel: — Verhaltensregeln", "3. Abschnitt: — Angemessenheit und Eignung von Finanzdienstleistungen", "Art. 11 — Angemessenheitsprüfung"] - **Angemessenheitsprüfung"] Angemessenheitsprüfung**: — Angemessenheitsprüfung Ein Finanzdienstleister, der die Anlageberatung für einzelne Transaktionen erbringt, ohne dafür das gesamte Kundenportfolio zu… ### ["8. Titel: — Schlussbestimmungen", "Art. 95 — Übergangsbestimmungen"] - **Übergangsbestimmungen"] Übergangsbestimmungen**: — Übergangsbestimmungen Der Bundesrat kann zur Erfüllung der Anforderungen nach Artikel 6 eine Übergangsfrist vorsehen. Die Kundenberaterinnen und -berater… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "2. Abschnitt: — Anforderungen", "Art. 45 — Basisprospekt"] - **Basisprospekt"] Basisprospekt**: — Basisprospekt Der Prospekt kann namentlich bei Forderungspapieren, die in einem Angebotsprogramm oder dauernd oder wiederholt von Banken nach BankG oder… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "2. Kapitel: — Verhaltensregeln", "1. Abschnitt: — Grundsatz", "Art. 7"] - **Grundsatz", "Art. 7"]**: Art. 7 Finanzdienstleister müssen beim Erbringen von Finanzdienstleistungen die aufsichtsrechtlichen Pflichten nach diesem Titel befolgen. Vorbehalten bleiben… ### ["5. Titel: — Ombudsstellen", "3. Kapitel: — Aufnahme und Ausschluss", "Art. 82 — Ausschluss"] - **Ausschluss"] Ausschluss**: — Art. 82 — Ausschluss — Ausschluss Finanzdienstleister, die den Pflichten nach den Artikeln 78–80 wiederholt nicht nachkommen, werden von der Ombudsstelle… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "5. Kapitel: — Haftung", "Art. 69"] - **Haftung", "Art. 69"]**: Art. 69 Wer in Prospekten, im Basisinformationsblatt oder in ähnlichen Mitteilungen unrichtige, irreführende oder den gesetzlichen Anforderungen nicht… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "4. Abschnitt: — Kollektive Kapitalanlagen", "Art. 48 — Offene kollektive Kapitalanlagen"] - **Offene kollektive Kapitalanlagen"] Offene kollektive Kapitalanlagen**: — Offene kollektive Kapitalanlagen Für offene kollektive Kapitalanlagen nach dem 2. Titel des KAG erstellen die Fondsleitung (Art. 32 FINIG) und die… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "3. Abschnitt: — Erleichterungen", "Art. 47"] - **Erleichterungen", "Art. 47"]**: Art. 47 Der Bundesrat kann Erleichterungen von der Prospektpflicht sowie von der Nachtragspflicht für Emittenten festlegen, die zwei der nachstehenden Grössen… ### ["4. Titel: — Herausgabe von Dokumenten", "Art. 73 — Verfahren"] - **Verfahren"] Verfahren**: — Verfahren Wer einen Anspruch geltend machen will, stellt schriftlich oder in anderer durch Text nachweisbarer Form ein entsprechendes Gesuch. Der… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "6. Kapitel: — Anbieten von strukturierten Produkten und Bilden von Sondervermögen", "Art. 71 — Interne Sondervermögen"] - **Interne Sondervermögen"] Interne Sondervermögen**: — Interne Sondervermögen Interne Sondervermögen vertraglicher Art zur kollektiven Verwaltung von Vermögen bestehender Kundinnen und Kunden dürfen von Banken… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "3. Kapitel: — Organisation", "1. Abschnitt: — Organisatorische Massnahmen", "Art. 24 — Dienstleisterkette"] - **Dienstleisterkette"] Dienstleisterkette**: — Dienstleisterkette Finanzdienstleister, die einem anderen Finanzdienstleister den Auftrag erteilen, für Kundinnen und Kunden eine Finanzdienstleistung zu… ### ["7. Titel: — Strafbestimmungen", "Art. 90 — Verletzung der Vorschriften für Prospekte und Basisinformationsblätter"] - **Verletzung der Vorschriften für Prospekte und Basisinformationsblätter"] Verletzung der Vorschriften für Prospekte und Basisinformationsblätter**: — Verletzung der Vorschriften für Prospekte und Basisinformationsblätter Mit Busse bis zu 500 000 Franken wird bestraft, wer vorsätzlich: a. im Prospekt oder… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "2. Abschnitt: — Anforderungen", "Art. 43 — Zusammenfassung"] - **Zusammenfassung"] Zusammenfassung**: — Zusammenfassung Die Zusammenfassung soll einen Vergleich unter ähnlichen Effekten erleichtern. In der Zusammenfassung ist deutlich hervorzuheben, dass: a… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "2. Kapitel: — Verhaltensregeln", "3. Abschnitt: — Angemessenheit und Eignung von Finanzdienstleistungen", "Art. 10 — Prüfpflicht"] - **Prüfpflicht"] Prüfpflicht**: — Prüfpflicht Finanzdienstleister, die eine Anlageberatung oder eine Vermögensverwaltung erbringen, führen eine Angemessenheits- oder Eignungsprüfung durch. ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "2. Kapitel: — Basisinformationsblatt für Finanzinstrumente", "Art. 59 — Ausnahmen"] - **Ausnahmen"] Ausnahmen**: — Ausnahmen Kein Basisinformationsblatt muss erstellen, wer Effekten in Form von Aktien einschliesslich Aktien gleichzustellender Effekten, die… ### ["8. Titel: — Schlussbestimmungen", "Art. 93 — Ausführungsbestimmungen"] - **Ausführungsbestimmungen"] Ausführungsbestimmungen**: — Ausführungsbestimmungen Der Bundesrat erlässt die Ausführungsbestimmungen. ### ["5. Titel: — Ombudsstellen", "3. Kapitel: — Aufnahme und Ausschluss", "Art. 83 — Informationspflicht"] - **Informationspflicht"] Informationspflicht**: — Informationspflicht Die Ombudsstelle informiert die zuständigen Aufsichtsbehörden sowie die Registrierungsstelle über die ihr angeschlossenen… ### ["1. Titel: — Allgemeine Bestimmungen", "Art. 1 — Zweck und Gegenstand"] - **Zweck und Gegenstand"] Zweck und Gegenstand**: — Zweck und Gegenstand Dieses Gesetz bezweckt den Schutz der Kundinnen und Kunden von Finanzdienstleistern sowie die Schaffung vergleichbarer Bedingungen für… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "2. Abschnitt: — Anforderungen", "Art. 46 — ErgänzendeBestimmungen"] - **ErgänzendeBestimmungen"] ErgänzendeBestimmungen**: — ErgänzendeBestimmungen Der Bundesrat erlässt unter Berücksichtigung der spezifischen Eigenschaften von Emittenten und Effekten ergänzende Bestimmungen… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "4. Kapitel: — Werbung", "Art. 68"] - **Werbung", "Art. 68"]**: Art. 68 Werbung für Finanzinstrumente muss als solche klar erkennbar sein. In der Werbung ist auf den Prospekt und das Basisinformationsblatt zum jeweiligen… ### ["6. Titel: — Aufsicht und Informationsaustausch", "Art. 88 — Informationsaustausch"] - **Informationsaustausch"] Informationsaustausch**: — Art. 88 — Informationsaustausch — Informationsaustausch Die FINMA, die Aufsichtsorganisation, die Registrierungsstelle, die Prüfstelle, die Ombudsstelle und… ### ["7. Titel: — Strafbestimmungen", "Art. 89 — Verletzung der Verhaltensregeln"] - **Verletzung der Verhaltensregeln"] Verletzung der Verhaltensregeln**: — Verletzung der Verhaltensregeln Mit Busse bis zu 100 000 Franken wird bestraft, wer vorsätzlich: a. bei der Erfüllung der Informationspflichten nach Artikel… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "4. Kapitel: — Beraterregister", "Art. 33 — Gebühren"] - **Gebühren"] Gebühren**: — Gebühren Die Registrierungsstelle erhebt kostendeckende Gebühren für ihre Verfügungen und Dienstleistungen. Der Bundesrat regelt die Gebühren. Die Regelung… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "4. Kapitel: — Beraterregister", "Art. 28 — Registrierungspflicht"] - **Registrierungspflicht"] Registrierungspflicht**: — Registrierungspflicht Kundenberaterinnen und ‑berater von inländischen Finanzdienstleistern, die nicht nach Artikel 3 FINMAG beaufsichtigt werden, sowie… ### ["5. Titel: — Ombudsstellen", "2. Kapitel: — Pflichten der Finanzdienstleister", "Art. 77 — Anschlusspflicht"] - **Anschlusspflicht"] Anschlusspflicht**: — Anschlusspflicht Finanzdienstleister, die nicht ausschliesslich gegenüber institutionellen oder professionellen Kunden nach Artikel 4 Absätze 3 und 4… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "5. Abschnitt: — Prüfung des Prospekts", "Art. 55 — Gültigkeit"] - **Gültigkeit"] Gültigkeit**: — Gültigkeit Prospekte sind nach ihrer Genehmigung während zwölf Monaten für öffentliche Angebote oder Zulassungen zum Handel auf einem Handelsplatz von… ### ["8. Titel: — Schlussbestimmungen", "Art. 96 — Referendum und Inkrafttreten"] - **Referendum und Inkrafttreten"] Referendum und Inkrafttreten**: — Referendum und Inkrafttreten Dieses Gesetz untersteht dem fakultativen Referendum. Der Bundesrat bestimmt das Inkrafttreten. Dieses Gesetz tritt nur zusammen… ### ["5. Titel: — Ombudsstellen", "4. Kapitel: — Anerkennung und Veröffentlichung", "Art. 84 — Anerkennung"] - **Anerkennung"] Anerkennung**: und Veröffentlichung — Art. 84 — Anerkennung — Anerkennung Die Ombudsstellen bedürfen der Anerkennung des Eidgenössischen Finanzdepartements (EFD). Als… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "1. Abschnitt: — Allgemeines", "Art. 36 — Ausnahmen nach der Art des Angebots"] - **Ausnahmen nach der Art des Angebots"] Ausnahmen nach der Art des Angebots**: — Ausnahmen nach der Art des Angebots Kein Prospekt muss veröffentlicht werden, wenn das öffentliche Angebot: a. sich nur an Anlegerinnen und Anleger richtet… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "3. Kapitel: — Organisation", "1. Abschnitt: — Organisatorische Massnahmen", "Art. 22 — Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter"] - **Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter"] Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter**: — Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter Finanzdienstleister stellen sicher, dass ihre Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter über die für ihre Tätigkeit notwendigen… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "4. Kapitel: — Beraterregister", "Art. 34 — Verfahren"] - **Verfahren"] Verfahren**: — Verfahren Das Verfahren über den Registereintrag richtet sich nach dem Verwaltungsverfahrensgesetz vom 20. Dezember 1968. ### ["5. Titel: — Ombudsstellen", "1. Kapitel: — Vermittlung", "Art. 74 — Grundsatz"] - **Grundsatz"] Grundsatz**: — Grundsatz Streitigkeiten über Rechtsansprüche zwischen der Kundin oder dem Kunden und dem Finanzdienstleister sollen nach Möglichkeit im Rahmen eines… ### ["7. Titel: — Strafbestimmungen", "Art. 92 — Ausnahmen"] - **Ausnahmen"] Ausnahmen**: — Ausnahmen Die Artikel 89–91 gelten nicht für nach Artikel 3 FINMAG Beaufsichtigte und für Personen, die für sie tätig sind. ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "1. Abschnitt: — Allgemeines", "Art. 39 — Informationen ausserhalb der Prospektpflicht"] - **Informationen ausserhalb der Prospektpflicht"] Informationen ausserhalb der Prospektpflicht**: — Informationen ausserhalb der Prospektpflicht Besteht keine Prospektpflicht, so behandeln die Anbieter oder Emittenten die Anlegerinnen und Anleger gleich… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "5. Abschnitt: — Prüfung des Prospekts", "Art. 56 — Nachträge"] - **Nachträge"] Nachträge**: — Nachträge Ein Nachtrag zum Prospekt ist zu erstellen, wenn zwischen der Genehmigung des Prospekts und dem endgültigen Schluss eines öffentlichen Angebots… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "4. Abschnitt: — Kollektive Kapitalanlagen", "Art. 50 — Ausnahmen"] - **Ausnahmen"] Ausnahmen**: — Ausnahmen Für einen Limited Qualified Investor Fund (L-QIF) ist kein Prospekt zu erstellen. Die FINMA kann kollektive Kapitalanlagen nach dem KAG ganz oder… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "2. Kapitel: — Verhaltensregeln", "2. Abschnitt: — Informationspflicht", "Art. 8 — Inhalt und Form der Information"] - **Inhalt und Form der Information"] Inhalt und Form der Information**: — Inhalt und Form der Information Finanzdienstleister informieren ihre Kundinnen und Kunden über: a. ihren Namen und ihre Adresse; b. ihr Tätigkeitsfeld und… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "3. Kapitel: — Veröffentlichung", "Art. 65 — Prospekt für kollektive Kapitalanlagen"] - **Prospekt für kollektive Kapitalanlagen"] Prospekt für kollektive Kapitalanlagen**: — Prospekt für kollektive Kapitalanlagen Der Prospekt für eine kollektive Kapitalanlage ist spätestens mit Beginn des öffentlichen Angebots zu veröffentlichen… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "5. Abschnitt: — Prüfung des Prospekts", "Art. 53 — Verfahren und Fristen"] - **Verfahren und Fristen"] Verfahren und Fristen**: — Verfahren und Fristen Das Verfahren der Prüfstelle richtet sich nach dem Verwaltungsverfahrensgesetz vom 20. Dezember 1968. Die Prüfstelle prüft die… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "1. Abschnitt: — Allgemeines", "Art. 35 — Pflicht zur Veröffentlichung eines Prospekts"] - **Pflicht zur Veröffentlichung eines Prospekts"] Pflicht zur Veröffentlichung eines Prospekts**: — Pflicht zur Veröffentlichung eines Prospekts Wer in der Schweiz ein öffentliches Angebot zum Erwerb von Effekten unterbreitet oder wer um Zulassung von… ### ["5. Titel: — Ombudsstellen", "3. Kapitel: — Aufnahme und Ausschluss", "Art. 81 — Aufnahme"] - **Aufnahme"] Aufnahme**: und Ausschluss — Art. 81 — Aufnahme — Aufnahme Eine Ombudsstelle ist verpflichtet, einen Finanzdienstleister aufzunehmen, wenn er ihre Anschlussvoraussetzungen… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "2. Kapitel: — Verhaltensregeln", "6. Abschnitt: — Institutionelle und professionelle Kunden", "Art. 20"] - **Institutionelle und professionelle Kunden", "Art. 20"]**: Art. 20 Bei Geschäften mit institutionellen Kunden finden die Bestimmungen dieses Kapitels keine Anwendung. Professionelle Kunden können ausdrücklich darauf… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "2. Kapitel: — Basisinformationsblatt für Finanzinstrumente", "Art. 60 — Inhalt"] - **Inhalt"] Inhalt**: — Inhalt Das Basisinformationsblatt enthält die Angaben, die wesentlich sind, damit die Anlegerinnen und Anleger eine fundierte Anlageentscheidung treffen und… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "4. Kapitel: — Beraterregister", "Art. 31 — Registrierungsstelle"] - **Registrierungsstelle"] Registrierungsstelle**: — Registrierungsstelle Die Registrierungsstelle führt das Beraterregister. Sie bedarf der Zulassung durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA). Die… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "3. Kapitel: — Organisation", "2. Abschnitt: — Interessenkonflikte", "Art. 26 — Entschädigungen durch Dritte"] - **Entschädigungen durch Dritte"] Entschädigungen durch Dritte**: — Entschädigungen durch Dritte Finanzdienstleister dürfen im Zusammenhang mit der Erbringung von Finanzdienstleistungen Entschädigungen von Dritten nur… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "2. Kapitel: — Verhaltensregeln", "3. Abschnitt: — Angemessenheit und Eignung von Finanzdienstleistungen", "Art. 12 — Eignungsprüfung"] - **Eignungsprüfung"] Eignungsprüfung**: — Eignungsprüfung Ein Finanzdienstleister, der die Anlageberatung unter Berücksichtigung des Kundenportfolios oder die Vermögensverwaltung erbringt, muss sich… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "3. Kapitel: — Organisation", "2. Abschnitt: — Interessenkonflikte", "Art. 27 — Mitarbeitergeschäfte"] - **Mitarbeitergeschäfte"] Mitarbeitergeschäfte**: — Mitarbeitergeschäfte Finanzdienstleister sehen Massnahmen vor, mit denen sich verhindern lässt, dass Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter Informationen, über die… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "1. Abschnitt: — Allgemeines", "Art. 38 — Ausnahmen für die Zulassung zum Handel"] - **Ausnahmen für die Zulassung zum Handel"] Ausnahmen für die Zulassung zum Handel**: — Ausnahmen für die Zulassung zum Handel Kein Prospekt muss veröffentlicht werden, wenn folgende Arten von Effekten zum Handel zugelassen werden: a… ### ["5. Titel: — Ombudsstellen", "2. Kapitel: — Pflichten der Finanzdienstleister", "Art. 80 — Finanzielle Beteiligung"] - **Finanzielle Beteiligung"] Finanzielle Beteiligung**: — Finanzielle Beteiligung Finanzdienstleister leisten finanzielle Beiträge an die Ombudsstelle, der sie sich angeschlossen haben. Die Beiträge bemessen sich… ### ["5. Titel: — Ombudsstellen", "2. Kapitel: — Pflichten der Finanzdienstleister", "Art. 78 — Teilnahmepflicht"] - **Teilnahmepflicht"] Teilnahmepflicht**: — Teilnahmepflicht Finanzdienstleister, die von einem Vermittlungsgesuch um Schlichtung bei einer Ombudsstelle betroffen sind, müssen am Verfahren teilnehmen… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "3. Kapitel: — Organisation", "1. Abschnitt: — Organisatorische Massnahmen", "Art. 23 — Beizug Dritter"] - **Beizug Dritter"] Beizug Dritter**: — Beizug Dritter Finanzdienstleister können für die Erbringung von Finanzdienstleistungen Dritte beiziehen. Sie ziehen nur Personen bei, die über die für ihre… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "2. Kapitel: — Verhaltensregeln", "5. Abschnitt: — Transparenz und Sorgfalt bei Kundenaufträgen", "Art. 17 — Bearbeitung von Kundenaufträgen"] - **Bearbeitung von Kundenaufträgen"] Bearbeitung von Kundenaufträgen**: — Bearbeitung von Kundenaufträgen Finanzdienstleister beachten bei der Bearbeitung von Kundenaufträgen den Grundsatz von Treu und Glauben und das Prinzip der… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "2. Abschnitt: — Anforderungen", "Art. 40 — Inhalt"] - **Inhalt"] Inhalt**: — Inhalt Der Prospekt enthält die für einen Entscheid der Anlegerin oder des Anlegers wesentlichen Angaben: a. zum Emittenten und zum Garantie- und… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "5. Abschnitt: — Prüfung des Prospekts", "Art. 52 — Prüfstelle"] - **Prüfstelle"] Prüfstelle**: — Prüfstelle Die Prüfstelle bedarf der Zulassung durch die FINMA. Die FINMA kann mehrere Prüfstellen zulassen, soweit dies sachlich gerechtfertigt ist. Die… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "2. Abschnitt: — Anforderungen", "Art. 41 — Ausnahmen"] - **Ausnahmen"] Ausnahmen**: — Ausnahmen Die Prüfstelle kann vorsehen, dass Angaben nicht in den Prospekt aufgenommen werden müssen, wenn: a. die Bekanntmachung dem Emittenten ernsthaft… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "3. Kapitel: — Organisation", "2. Abschnitt: — Interessenkonflikte", "Art. 25 — Organisatorische Vorkehrungen"] - **Organisatorische Vorkehrungen"] Organisatorische Vorkehrungen**: — Organisatorische Vorkehrungen Finanzdienstleister treffen angemessene organisatorische Vorkehrungen, um Interessenkonflikte, die bei der Erbringung von… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "2. Kapitel: — Verhaltensregeln", "5. Abschnitt: — Transparenz und Sorgfalt bei Kundenaufträgen", "Art. 19 — Verwendung von Finanzinstrumenten von Kundinnen und Kunden"] - **Verwendung von Finanzinstrumenten von Kundinnen und Kunden"] Verwendung von Finanzinstrumenten von Kundinnen und Kunden**: — Verwendung von Finanzinstrumenten von Kundinnen und Kunden Finanzdienstleister dürfen nur Finanzinstrumente aus Kundenbeständen als Gegenpartei borgen oder… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "1. Abschnitt: — Allgemeines", "Art. 37 — Ausnahmen nach der Art der Effekten"] - **Ausnahmen nach der Art der Effekten"] Ausnahmen nach der Art der Effekten**: — Ausnahmen nach der Art der Effekten Kein Prospekt muss veröffentlicht werden, wenn folgende Arten von Effekten öffentlich angeboten werden: a… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "1. Kapitel: — Erforderliche Kenntnisse", "Art. 6"] - **Erforderliche Kenntnisse", "Art. 6"]**: Art. 6 Kundenberaterinnen und ‑berater müssen über hinreichende Kenntnisse über die Verhaltensregeln nach diesem Gesetz sowie über das für ihre Tätigkeit… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "2. Kapitel: — Verhaltensregeln", "4. Abschnitt: — Dokumentation und Rechenschaft", "Art. 16 — Rechenschaft"] - **Rechenschaft"] Rechenschaft**: — Art. 16 — Rechenschaft — Rechenschaft Finanzdienstleister stellen ihren Kundinnen und Kunden auf Anfrage eine Kopie der Dokumentation nach Artikel 15 zu oder… ### ["1. Titel: — Allgemeine Bestimmungen", "Art. 5 — Opting-out und Opting-in"] - **Opting-out und Opting-in"] Opting-out und Opting-in**: — Opting-out und Opting-in Vermögende Privatkundinnen und -kunden und für diese errichtete private Anlagestrukturen können erklären, dass sie als… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "5. Abschnitt: — Prüfung des Prospekts", "Art. 57 — Gebühren"] - **Gebühren"] Gebühren**: — Gebühren Die Prüfstelle erhebt kostendeckende Gebühren für ihre Verfügungen und Dienstleistungen. Der Bundesrat regelt die Gebühren. Die Regelung richtet… ### ["5. Titel: — Ombudsstellen", "4. Kapitel: — Anerkennung und Veröffentlichung", "Art. 86 — Berichterstattung"] - **Berichterstattung"] Berichterstattung**: — Berichterstattung Die Ombudsstelle veröffentlicht jährlich einen Tätigkeitsbericht. ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "4. Kapitel: — Beraterregister", "Art. 29 — Registrierungsvoraussetzungen"] - **Registrierungsvoraussetzungen"] Registrierungsvoraussetzungen**: — Registrierungsvoraussetzungen Kundenberaterinnen und ‑berater werden in das Beraterregister eingetragen, wenn sie den Nachweis erbringen, dass sie: a. die… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "4. Kapitel: — Beraterregister", "Art. 32 — Registerführung und Meldepflicht"] - **Registerführung und Meldepflicht"] Registerführung und Meldepflicht**: — Registerführung und Meldepflicht Die Registrierungsstelle entscheidet über die Eintragungen und Löschungen im Beraterregister und erlässt die erforderlichen… ### ["6. Titel: — Aufsicht und Informationsaustausch", "Art. 87 — Aufsicht"] - **Aufsicht"] Aufsicht**: und Informationsaustausch — Art. 87 — Aufsicht — Aufsicht Die zuständige Aufsichtsbehörde überwacht, dass die von ihr beaufsichtigten Finanzdienstleister die… ### ["7. Titel: — Strafbestimmungen", "Art. 91 — Unerlaubtes Anbieten von Finanzinstrumenten"] - **Unerlaubtes Anbieten von Finanzinstrumenten"] Unerlaubtes Anbieten von Finanzinstrumenten**: — Unerlaubtes Anbieten von Finanzinstrumenten Mit Busse bis zu 500 000 Franken wird bestraft, wer vorsätzlich: a. Privatkundinnen und -kunden strukturierte… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "2. Abschnitt: — Anforderungen", "Art. 42 — Verweisungen"] - **Verweisungen"] Verweisungen**: — Verweisungen Der Prospekt darf in allen Teilen ausser in der Zusammenfassung Verweisungen auf zuvor oder gleichzeitig veröffentlichte Dokumente enthalten. ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "2. Kapitel: — Verhaltensregeln", "3. Abschnitt: — Angemessenheit und Eignung von Finanzdienstleistungen", "Art. 13 — Ausnahme von der Prüfpflicht"] - **Ausnahme von der Prüfpflicht"] Ausnahme von der Prüfpflicht**: — Ausnahme von der Prüfpflicht Bei blosser Ausführung oder Übermittlung von Kundenaufträgen müssen die Finanzdienstleister weder eine Angemessenheits- noch… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "6. Kapitel: — Anbieten von strukturierten Produkten und Bilden von Sondervermögen", "Art. 70 — Strukturierte Produkte"] - **Strukturierte Produkte"] Strukturierte Produkte**: — Strukturierte Produkte Strukturierte Produkte dürfen in der Schweiz oder von der Schweiz aus Privatkundinnen und -kunden ohne ein auf Dauer angelegtes… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "2. Kapitel: — Verhaltensregeln", "3. Abschnitt: — Angemessenheit und Eignung von Finanzdienstleistungen", "Art. 14 — Nicht beurteilbare oder fehlende Angemessenheit oder Eignung"] - **Nicht beurteilbare oder fehlende Angemessenheit oder Eignung"] Nicht beurteilbare oder fehlende Angemessenheit oder Eignung**: — Nicht beurteilbare oder fehlende Angemessenheit oder Eignung Reichen die Informationen, die der Finanzdienstleister erhält, nicht aus, um die Angemessenheit… ### ["5. Titel: — Ombudsstellen", "1. Kapitel: — Vermittlung", "Art. 75 — Verfahren"] - **Verfahren"] Verfahren**: — Verfahren Das Verfahren vor der Ombudsstelle muss unbürokratisch, fair, rasch, unparteiisch und für die Kundin oder den Kunden kostengünstig oder kostenlos… ### ["2. Titel: — Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen", "3. Kapitel: — Organisation", "1. Abschnitt: — Organisatorische Massnahmen", "Art. 21 — Angemessene Organisation"] - **Angemessene Organisation"] Angemessene Organisation**: — Angemessene Organisation Finanzdienstleister stellen durch interne Vorschriften und eine angemessene Betriebsorganisation die Erfüllung der Pflichten aus… ### ["5. Titel: — Ombudsstellen", "2. Kapitel: — Pflichten der Finanzdienstleister", "Art. 79 — Pflicht zur Information"] - **Pflicht zur Information"] Pflicht zur Information**: — Pflicht zur Information Die Finanzdienstleister informieren ihre Kundinnen und Kunden über die Möglichkeit eines Vermittlungsverfahrens durch eine… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "3. Kapitel: — Veröffentlichung", "Art. 64 — Prospekt für Effekten"] - **Prospekt für Effekten"] Prospekt für Effekten**: — Prospekt für Effekten Der Anbieter von Effekten oder die deren Zulassung zum Handel beantragende Person muss den Prospekt: a. nach seiner Genehmigung bei der… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "5. Abschnitt: — Prüfung des Prospekts", "Art. 54 — Ausländische Prospekte"] - **Ausländische Prospekte"] Ausländische Prospekte**: — Ausländische Prospekte Die Prüfstelle kann einen nach ausländischen Rechtsvorschriften erstellten Prospekt genehmigen, wenn: a. er nach internationalen… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "1. Kapitel: — Prospekt für Effekten", "5. Abschnitt: — Prüfung des Prospekts", "Art. 51 — Pflicht"] - **Pflicht"] Pflicht**: — Pflicht Der Prospekt ist vor seiner Veröffentlichung der Prüfstelle zu unterbreiten. Diese prüft ihn auf Vollständigkeit, Kohärenz und Verständlichkeit hin… ### ["5. Titel: — Ombudsstellen", "1. Kapitel: — Vermittlung", "Art. 76 — Verhältnis zum Schlichtungsverfahren und zu anderen Verfahren"] - **Verhältnis zum Schlichtungsverfahren und zu anderen Verfahren"] Verhältnis zum Schlichtungsverfahren und zu anderen Verfahren**: — Verhältnis zum Schlichtungsverfahren und zu anderen Verfahren Die Einreichung eines Vermittlungsgesuchs bei einer Ombudsstelle schliesst eine Zivilklage… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "2. Kapitel: — Basisinformationsblatt für Finanzinstrumente", "Art. 58 — Pflicht"] - **Pflicht"] Pflicht**: — Pflicht Wird ein Finanzinstrument Privatkundinnen und -kunden angeboten, so hat der Ersteller vorgängig ein Basisinformationsblatt zu erstellen. Für… ### ["3. Titel: — Anbieten von Finanzinstrumenten", "3. Kapitel: — Veröffentlichung", "Art. 67 — Änderungen mit Effekten verbundener Rechte"] - **Änderungen mit Effekten verbundener Rechte"] Änderungen mit Effekten verbundener Rechte**: — Änderungen mit Effekten verbundener Rechte Der Emittent macht Änderungen der mit den Effekten verbundenen Rechte so rechtzeitig bekannt, dass für die… ### ["1. Titel: — Allgemeine Bestimmungen", "Art. 3 — Begriffe"] - **Begriffe"] Begriffe**: — Begriffe 5. die Gewährung von Krediten für die Durchführung von Geschäften mit Finanzinstrumenten; d. Finanzdienstleister: Personen, die gewerbsmässig… --- Consilena is a software provider, not a law firm. AI output is not legal advice: consult a licensed lawyer in the relevant jurisdiction. Page: https://consilena.com/coverage/laws/ksrc_ctm7tjf461f5z6fw. Index of every page: https://consilena.com/llms.txt.